Banamex USA recibe una sanción de US$ 140 millones y cerrará operaciones

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (Federal Deposit Insurance Corporation o FDIC, por sus siglas en inglés) multó a una filial en EE.UU. de Banamex, propiedad de Citigroup, con US$ 140 millones por constantes fallas en sus sistemas antilavado de dinero relacionados con la calidad de los controles internos, experiencia del equipo de trabajo y el reporte de potenciales actividades sospechosas.

Conjuntamente con la sanción, Citigroup señaló que cerraría Banamex USA, filial de Banco Nacional de México (Banamex), que fue adquirido en el año 2001. Como parte de la medida, California Department of Business Oversight (DBO) –Departamento de Supervisión de Empresas de California— impuso una multa de evaluó un concurrente multa de US$ 40 millones, que está incluida en la sanción de la FDIC.

Esta última acción es un ejemplo más de cómo los reguladores federales y estatales encargados de supervisar los programas de criminalidad financiera están tomando una posición más agresiva por errores cometidos por las entidades reguladas, en particular esos errores o falencias identificados y que no se corrigen a tiempo.

“Banamex USA acordó hace tres años corregir numerosas deficiencias en su programa contra el lavado de dinero. No lo ha hecho”, dijo el comisionado de DBO Jan Lynn Owen. “Este nuevo acuerdo responsabiliza Banamex USA por sus continuas infracciones”.

Al mismo tiempo, el hecho de que Citigroup quiera liberarse de una operación que podría permitir a los criminales una entrada más fácil al sistema financiero, y que el banco más grande pueda ser considerado culpable, no es una sorpresa total. Importantes instituciones estadounidense e internacionales han comenzado un proceso amplio y profundo de reducción o eliminación de riesgos (de-risking) para protegerse de delincuentes financieros y permitir, y pasar exitosamente, meticulosas inspecciones.

En la medida de la FDIC, el regulador señaló que las deficiencias ALD persistieron “durante un período prolongado de tiempo”, y que la institución no solucionó adecuadamente grandes errores  que se observaron en una orden de conformidad con fecha de agosto de 2012.

Uno de los problemas de cumplimiento en relación con Banamex USA tiene que ver con la incapacidad para contratar y retener un oficial de cumplimiento con calificación y pericia acorde con el nivel de riesgo de la operación, y entrenar correctamente un número suficiente de personal.

A la incapacidad del banco para corregir estos problemas se suma el hecho de que el banco contaba con un ineficaz programa independiente de pruebas, según la FDIC.

(Tomado de ACFCS)

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